La seguridad y el cumplimiento de defi deben mejorarse para atraer instituciones
Opinión de: Sergej Kunz, cofundador de 1 pulgada
Los jugadores institucionales han estado observando de cerca el crecimiento de las finanzas descentralizadas. Crear plataformas Defi seguras y compatibles es la única solución para generar confianza y atraer más instituciones.
Las aguas claras atraen grandes barcos
En los últimos cuatro años, la adopción de defi institucional ha pasado del 10% de los fondos de cobertura al 47%, y se prevé que el aumento del 65% en 2025. Goldman Sachs está alcanzando sus armas a Defi para la emisión de bonos y la agricultura de rendimiento.
Los primeros usuarios ya se están posicionando en la financiación de la cadena, incluida Visa, que ha procesado más de $ 1 mil millones en transacciones criptográficas desde 2021 y ahora está probando pagos transfronterizos. En los próximos dos años, la adopción institucional se acelerará. Un marco regulatorio compatible que mantiene los beneficios centrales de Defi es necesario para que la adopción institucional se involucre con confianza.
Trilema institucional de Defi
No es ningún secreto que muchas exploits de seguridad defi ocurren cada año. El reciente Bybit Hack informó una pérdida de $ 1.4 mil millones. La violación ocurrió a través de un proceso de transferencia que era vulnerable al ataque. Ataques como estos plantean preocupaciones sobre las billeteras multisignas y la firma de ciegas. Esto sucede cuando los usuarios aprueban las transacciones sin detalles completos, lo que hace que la firma de ciegas sea un riesgo significativo. Este caso requiere medidas de seguridad más fuertes y mejoras en la experiencia del usuario.
Las amenazas de robo debido a vulnerabilidades en contratos o errores inteligentes por parte de los validadores hacen que los inversores institucionales duden al depositar grandes cantidades de dinero en grupos institucionales de replanteación. Las instituciones también corren el riesgo de incumplimiento debido a la falta de marcos regulatorios claros, creando dudas para ingresar al espacio.
La interfaz de usuario en Defi a menudo está diseñada para usuarios con experiencia técnica. Los inversores institucionales requieren experiencias fáciles de usar que hacen posible la defensa de la defensa sin depender de intermediarios de terceros.
Construirlo bien, y vendrán
El interés institucional en traer activos tradicionales en la cadena es enorme, con el mercado de activos tokenizados estimados para alcanzar los $ 16 billones para 2030. Para participar con confianza en Defi, las instituciones necesitan contrapartes verificables que cumplan con los requisitos regulatorios. La entrada de jugadores institucionales tradicionales en Defi ha llevado a algunos defensores de la privacidad a señalar que puede contrarrestar la esencia de la descentralización, que forma la roca madre del ecosistema.
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Las instituciones deben poder confiar en las plataformas Defi para mantener los estándares de cumplimiento al tiempo que proporcionan una interfaz de usuario segura y perfecta. Un enfoque equilibrado es clave. Se puede lograr la naturaleza sin permiso de Defi mientras se mantiene el cumplimiento a través de perfiles de identidad, lo que permite transacciones seguras. Del mismo modo, las herramientas de detección de transacciones facilitan el monitoreo y la evaluación de riesgos en tiempo real.
Las herramientas de análisis de blockchain ayudan a las instituciones a mantener el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero y evitar la interacción con las billeteras en la lista negra. La integración de estas herramientas puede ayudar a detectar y prevenir actividades ilícitas, haciendo que Defi sea más seguro para la participación institucional.
La arquitectura basada en la intención puede mejorar la seguridad
La relación entre la arquitectura y la seguridad basadas en la intención es evidente; El mismo diseño está creado para reducir los riesgos, creando una experiencia de usuario más confiable. Esto protege al usuario contra MEV Exploits, un problema común del escaneo de bots automatizados para grandes operaciones rentables que pueden ser explotadas. La arquitectura basada en la intención también ayuda a implementar marcos de cumplimiento. Por ejemplo, restringir los envíos de pedidos a las billeteras limpias y permitir que los solucionadores liquidan solo las órdenes aceptables.
Se entiende bien que en las transacciones Defi tradicionales, los usuarios confían a menudo en intermediarios como proveedores de liquidez para ejecutar operaciones o administrar fondos. Esto lleva al riesgo de contraparte, ejecución no autorizada y falla de liquidación. La arquitectura basada en la intención admite un acuerdo sin confianza que garantiza que los usuarios se comprometan solo cuando se cumplan todas las condiciones, reduciendo el riesgo y eliminando la confianza ciega de la imagen.
Las plataformas Defi deben simplificar las interacciones y UX para los inversores institucionales. Este sistema une la brecha entre. Al ejecutar Offchain mientras garantiza la seguridad, la arquitectura basada en la intención hace que Defi sea más seguro y más eficiente. Sin embargo, uno de los desafíos para esto incluye la integración de la coincidencia de orden fuera de la cadena mientras se mantiene la transparencia de la cadena.
Los adoptantes tardíos de Defi tendrán dificultades para mantenerse al día
Para los primeros usuarios de Defi, existe una ventaja competitiva en el acceso a la liquidez y las ventajas de rendimiento, mientras que los adoptantes tardíos enfrentarán más escrutinio regulatorio y barreras de entrada. Para 2026, los jugadores institucionales que no han podido adoptar a Defi pueden luchar para mantenerse al día. Esto se ve en los ejemplos de primeros usuarios como JPMorgan y los primeros proyectos de tokenización de Citi. Los líderes de Tradfi como ellos ya se están preparando para OnChain Finance.
El camino a seguir
Los organismos regulatorios, las agencias de supervisión y los líderes de políticas deben proporcionar pautas claras y estandarizadas para facilitar una participación institucional más amplia. Se están llevando a cabo protocolos uniformes que sustentan una participación institucional más amplia. Las plataformas Defi deben estar preparadas de antemano para proporcionar todos los pilares necesarios de cumplimiento y seguridad a los jugadores institucionales que desean adoptar la adopción convencional. Ejecutar esto requerirá esfuerzos combinados de reguladores, desarrolladores e instituciones.
Opinión de: Sergej Kunz, cofundador de 1 pulgada.
Este artículo es para fines de información general y no está destinado a ser y no debe tomarse como asesoramiento legal o de inversión. Los puntos de vista, los pensamientos y las opiniones expresadas aquí están solos del autor y no reflejan ni representan necesariamente las opiniones y opiniones de Cointelegraph.
