Jack Dorsey’s Block multó a $ 40 millones por presunto cumplimiento de criptografía, Fallos de AML
Digital Payments Company Block Inc. ha alcanzado un acuerdo de $ 40 millones con los reguladores de Nueva York por presuntas conductas de cumplimiento vinculadas a su plataforma de aplicaciones en efectivo, informó Bloomberg el 10 de abril.
BLOCK fue multado por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) luego de una investigación sobre las operaciones de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) y las criptomonedas de la aplicación de efectivo, dijo Bloomberg después de revisar la orden de consentimiento de la agencia gubernamental.
NYDFS determinó que Block supuestamente violó las leyes de protección del consumidor y no realizó la debida diligencia adecuada para sus clientes. Supuestamente, la compañía fue demasiado lenta al informar transacciones sospechosas a los reguladores y no pudo detectar adecuadamente las llamadas transacciones de bitcoin (BTC) “de alto riesgo”.
Block confirmó que había trabajado con NYDFS para “resolver el asunto principalmente relacionado con el programa de cumplimiento anterior de Cash App”. Sin embargo, no admitió haber actuado mal, según Bloomberg.
Block, que fue fundado por el empresario de Internet y defensor de Bitcoin Jack Dorsey en 2009, había estado negociando un acuerdo con el NYDFS desde el año pasado, basado en presentaciones presentadas con la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC).
Extractos de la presentación del Formulario 10K de febrero de Block Inc. ante la Sec. Fuente: SEGUNDO
El acuerdo de NYDFS no es el primer bloque de penalización monetaria que acordó pagar este año. Como informó CointeleGraph, la compañía pagó $ 80 millones en multas a varios reguladores estatales por presuntas violaciones vinculadas a su programa AML.
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El bloque permanece en modo de crecimiento
A pesar de quedar atrapado en la mira regulatoria, el negocio subyacente de Block se mantuvo fuerte a fines de 2024. Los ingresos en toda la compañía aumentaron aproximadamente 4.5% año tras año a $ 6.03 mil millones a medida que las ganancias por acción aumentaron un 51% a $ 0.71.
La otra conclusión positiva fue que el volumen de pago bruto del comerciante de Block, o la cantidad total de dinero procesado a través de sus sistemas, aumentó un 10% a $ 61.95 mil millones.
La aplicación en efectivo continúa siendo una fuente de crecimiento, con la unidad registrando $ 1.38 mil millones en ganancias brutas en el cuarto trimestre.
El servicio de pago móvil tuvo más de 57 millones de usuarios de transacciones mensuales a principios de 2024.
A pesar de informar un fuerte crecimiento, el precio de las acciones de Block Inc. (XYZ) ha caído más del 37% este año como parte de una venta masiva en todo el mercado. Fuente: Yahoo finanzas
Los usuarios de aplicaciones de efectivo han podido comprar bitcoin a través de la plataforma desde al menos 2018. En 2023, la aplicación de efectivo integró el software de contabilidad criptográfico Taxbit, lo que brinda a los usuarios una forma más fácil de rastrear e informar sus impuestos relacionados con la criptografía.
Revista: ¿Bitcoin se dirige a $ 70k pronto? Fondos de Crypto Baller SpaceX Flight: Hodler’s Digest, 30 de marzo – 5 de abril
